招商添华纯债债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品良友摘记更新 招商添华纯债债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品良友            摘记更新                                       编制日历：2025 年 7 月 4 日                   送出日历：2025 年 7 月 15 日  本摘记提供本基金的进击信息，是招募阐明书的一部分。  作出投资决定前，请阅读完好的招募阐明书等销售文献。 一、居品冒昧 基金简称        招商添华纯债            基金代码          008804 下属基金简称      招商添华纯债 A          下属基金代码        008804             招商基金经管有限                        中国银行股份有限 基金经管东谈主                         基金托管东谈主             公司                              公司 基金合同收效日     2020 年 7 月 16 日 基金类型        债券型               往返币种          东谈主民币 运作面貌        世俗绽放式 绽放频率        每个绽放日                               运行担任本基金基 基金司理        刘禛君               金司理的日历                               证券从业日历        2014 年 12 月 31 日                               运行担任本基金基 基金司理        向霈                金司理的日历                               证券从业日历        2006 年 7 月 3 日             基金合同收效后，聚会 20 个责任日出现基金份额持有东谈主数目不悦 其他          净值低于 5000 万元情形的，基金经管东谈主应当在如期文书中给以披             露；聚会 50 个责任日出现前述情形的，基金经管东谈主应当远隔基金             合同，无需召开基金份额持有东谈主大会。 二、基金投资与净值表现 （一） 投资想象与投资策略   投资者可阅读本基金《招募阐明书》“基金的投资”章节了解详备情况。 投资想象    本基金力图在纵脱投资风险的前提下，罢了基金财富的恒久贯通升值。           本基金的投资界限主要为具有精熟流动性的金融器具，包括债券（包括           国债、中央银行单据、金融债、所在政府债、企业债、公司债、短期融           资券、超短期融资券、中期单据、次级债、政府解救机构债、政府解救 投资界限      债券、可鉴别往返可转债的纯债部分特别他经中国证监会允许投资的债           券）            、债券回购、财富解救证券、银行进款、同行存单、国债期货、货币           商场器具以及法律限定或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但           须妥当中国证监会的干系章程）                        。本基金不投资于股票等财富，也不投资               招商添华纯债债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品良友摘记更新          于可调治债券（可鉴别往返可转债的纯债部分之外）、可交换债券。          基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金财富的          金持有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金财富          净值的 5%；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。          如法律限定或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行          妥当体式后，不错将其纳入投资界限。          本基金将在基金合同商定的投资界限内，通过对宏不雅经济运职业况、国          家货币计谋和财政计谋、国度产业计谋及本钱商场资金环境的盘考，积          极把抓宏不雅经济发展趋势、利率走势、债券商场相对收益率、券种的流          动性以及信用水平，联接定量分析阵势，细目财富在非信用类固定收益 主要投资策略          类证券（国债、中央银行单据等）和信用类固定收益类证券之间的建设          比例。本基金主要投资策略包括：1、久期策略；2、期限结构策略；3、          类属建设策略；4、信用债投资策略；5、杠杆投资策略；6、个券挖掘策          略；7、财富解救证券的投资策略；8、国债期货投资策略。 事迹比较基准   中债空洞(全价)指数收益率          本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于 风险收益特征          搀杂型基金、股票型基金。 （二） 投资组合伙产建设图表/区域建设图表 （三） 自基金合同收效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较 基准的比较图                 招商添华纯债债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品良友摘记更新   注：1.基金合同收效昔时按现实期限计较，不按通盘这个词当然年度进行折算。 三、投本钱基金触及的用度 （一） 基金销售干系用度   以下用度在申购/赎回基金经由中收取：            份额（S）或金额（M）    用度类型                    收费面貌/费率      备注             /持有期限（N）                M                万元 申购费（前收费）                 万元                 N   赎回费      7 天≤ N  注：基金经管东谈主不错针对特定投资东谈主（如待业金客户等）开展费率优惠活动，详见基金 经管东谈主发布的干系公告。 （二） 基金运作干系用度                招商添华纯债债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品良友摘记更新  以下用度将从基金财富中扣除： 用度类别         收费面貌/年费率或金额              收取方 经管费              年费率：0.30%            基金经管东谈主和销售机构 托管费              年费率：0.10%            基金托管东谈主 销售做事费            -                    销售机构 审计用度             年用度金额：22,000.00 元    管帐师事务所 信息表示费            年用度金额：120,000.00 元   章程表示报刊 指数许可使用费          -                    指数编制公司                  《基金合同》收效后与基金                  干系的讼师费、基金份额持                  有东谈主大会用度、基金的证券                  往返用度、基金的银行汇划                  用度、基金干系账户的开户 其他用度             及留神用度等用度，以及按 干系做事机构                  照国度关联章程和《基金合                  同》商定，不错在基金财产                  中列支的其他用度。用度类                  别详见本基金《基金合同》                  及《招募阐明书》或其更新。   注：1、本基金往返证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金财富扣除； 估值，最终现实金额以基金如期文书表示为准。 （三） 基金运作空洞用度测算     若投资者申购本基金份额，在持巧合间，投资者需支拨的运作费率如下表：                       基金运作空洞费率（年化） -                            0.43%   注：基金经管费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度 以最近一次基金年报表示的干统统据为基准测算。 四、风险揭示与进击辅导 （一） 风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能亏蚀投本钱金。   投资有风险，投资者购买基金时应淡雅阅读本基金的《招募阐明书》等销售文献。   一）本基金特定风险如下： 成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业 计谋、货币计谋、商场需求变化、行业波动等成分的影响，可能存在所选投资概念的成长性 与商场一致预期不符而酿成个券价钱表现低于预期的风险。   财富解救证券是一种债券性质的金融器具。财富解救证券具有一定的价钱波动风险、流 动性风险、信用风险等风险。本公司将本着严慎和纵脱风险的原则进行财富解救证券投资， 请基金份额持有东谈主祥和包括投资财富解救证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用 风险在内的各项风险。               招商添华纯债债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品良友摘记更新    金融滋生品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础财富或指数，其评价主要源 自于对挂钩财富的价钱与价钱波动的预期。投资于滋生品需承受商场风险、信用风险、流动 性风险、操气派险和法律风险等。由于滋生品频频具有杠杆效应，价钱波动比概念器具更为 剧烈，巧合候比投资概念财富要承担更高的风险。何况由于滋生品订价特地复杂，不妥当的 估值有可能使基金财富靠近亏蚀风险。    国债期货接受保证金往返轨制，由于保证金往返具有杠杆性，当相应期限国债收益率出 现不利变动时，可能会导致投资东谈主权力碰到较大亏蚀。国债期货接受逐日无欠债结算轨制， 如若莫得在章程的时候内补足保证金，按章程将被强制平仓，可能给投资带来紧要亏蚀。    债券回购为升迁基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购往返中， 往返敌手在回购到期时不可偿还一皆或部分证券或价款，酿成基金财富亏蚀的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（法式 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险走漏进程也就越高，对基金净值酿成 亏蚀的可能性也就越大。如发生债券回购交收爽约，质押券可能靠近被处置的风险，因处置 价钱、数目、时候等的不细目，可能会给基金财富酿成亏蚀。    《基金合同》收效后，聚会 50 个责任日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 财富净值低于 5000 万元情形的，基金合同应当远隔，无需召开基金份额持有东谈主大会。投资 东谈主将靠近《基金合同》提前远隔的风险。    二）本基金靠近的其他风险如下： （4）上市公司策划风险；（5）购买力风险； 产的流动性风险评估；（3）多量赎回情形下的流动性风险经管门径；（4）履行备用的流动 性风险经管器具的情形、体式及对投资者的潜在影响； 他风险。    具体内容详见本基金《招募阐明书》。 （二） 进击辅导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出现实性判断或 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金经管东谈主依照恪称包袱、诚实信用、严慎奋勉的原则经管和摆布基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者不得使用贷款、刊行债券等筹集的非自有资金投本钱基金。基金投资者自依 基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主。   各方当事东谈主容或，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经 友好协商未能治理的，应提交中国国外经济买卖仲裁委员会，仲裁委员会左证该会届时有                   招商添华纯债债券型证券投资基金（A 类份额）基金居品良友摘记更新 效的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是末端性的并对各方当事东谈主具有约 束力，仲裁费和讼师费由败诉方承担。   基金居品良友摘记信息发生紧要变更的，基金经管东谈主将在三个责任日内更新，其他信息 发生变更的，基金经管东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的现实情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获得基金的干系信息，敬请同期祥和基金经管东谈主发布的干系临时 公告等。 五、其他良友查询面貌   以下良友详见基金经管东谈主网站 www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555   ● 《招商添华纯债债券型证券投资基金基金合同》、   《招商添华纯债债券型证券投资基金托管公约》、   《招商添华纯债债券型证券投资基金招募阐明书》   ● 如期文书，包括基金季度文书、中期文书和年度文书   ● 基金份额净值   ● 基金销售机构及量度面貌   ● 其他进击良友 六、其他情况阐明   无